💰 金融知识体系
系统化的金融知识架构，覆盖金融市场、金融工具、风险管理、监管合规等核心领域，从理论到实务的完整学习路径
体系架构总览
金融市场体系 →
货币市场（同业拆借、回购、票据、大额存单）
资本市场（股票市场、债券市场）
外汇市场（即期、远期、掉期）
衍生品市场（期货、期权、互换）
黄金及大宗商品市场
多层次资本市场（主板/科创板/创业板/北交所/新三板）
金融机构体系 →
中央银行（中国人民银行）
商业银行（存贷汇、中间业务）
证券公司（经纪、自营、承销保荐、资管）
基金管理公司（公募基金、专户）
保险公司（寿险、财险、再保险）
信托公司、期货公司、私募基金管理人
金融工具体系 →
权益类（普通股、优先股、存托凭证）
固定收益类（国债、企业债、可转债、ABS）
基金类（ETF、LOF、FOF、QDII、REITs）
衍生类（期货合约、期权合约、互换合约）
另类投资（PE/VC、对冲基金、大宗商品）
风险管理体系 →
市场风险（VaR、压力测试、情景分析）
信用风险（违约概率、信用评级、KMV模型）
操作风险（巴塞尔协议、内部评级法）
流动性风险（LCR、NSFR、资产负债管理）
合规风险（反洗钱、投资者适当性）
监管与法律框架 →
证券法、基金法、银行法、保险法
"一行一局一会"监管架构（2023年改革后）
注册制改革与退市制度
资管新规（资管统一监管框架）
巴塞尔协议III / 偿二代
核心学习模块
🏦
金融市场与金融机构
金融体系的基础设施：货币市场与资本市场的运行机制，各类金融机构的职能定位与业务范围，中国多层次资本市场架构。
货币市场 资本市场 金融中介 市场微观结构
📈 权益投资分析
股票估值方法论：基本面分析（DCF、PE/PB/PS多因子）、技术分析核心指标、行业分析框架、A股市场特征与制度安排。
估值模型 财务分析 行业研究 投资策略
📉 固定收益分析
债券投资的核心框架：收益率曲线与利率期限结构、久期与凸度、信用利差分析、中国债券市场（银行间/交易所）运行机制。
利率分析 久期凸度 信用分析 债券策略
🔄 衍生品与风险管理
金融衍生工具的定价与应用：期货定价（持有成本模型）、期权定价（B-S模型、Greeks）、风险对冲策略、场外衍生品市场。
期货 期权 B-S模型 对冲策略
💼 资产管理与组合投资
投资组合理论与实务：现代投资组合理论（MPT）、资本资产定价模型（CAPM）、资产配置策略、业绩归因与评价（Sharpe/Treynor/Jensen）。
MPT CAPM 资产配置 业绩评价
⚖️ 金融监管与合规
中国金融监管体系全景：2023年机构改革后的"一行一局一会"框架、资管新规落地实施、注册制全面推行、投资者保护制度。
监管架构 资管新规 注册制 反洗钱
资格考试与认证对照
| 考试/认证 | 主办机构 | 核心科目 | 覆盖模块 | 本站状态 |
|---|---|---|---|---|
| 基金从业资格 | 中国证券投资基金业协会 | 科目一（法律法规）、科目二（证券投资基金）、科目三（私募股权） | 基金类工具、投资组合、监管合规 | 科目二已上线 |
| 证券从业资格 | 中国证券业协会 | 金融市场基础知识、证券市场基本法律法规 | 金融市场、权益投资、监管法律 | 规划中 |
| 银行从业资格 | 中国银行业协会 | 银行业法律法规、个人理财、风险管理等 | 银行机构、风险管理、合规 | 规划中 |
| CFA（特许金融分析师） | CFA Institute | Level I~III（道德、量化、经济学、财报、权益、固收、衍生品、另类、组合） | 全模块覆盖 | 规划中 |
| FRM（风险管理师） | GARP | Part I~II（市场风险、信用风险、操作风险、风险模型） | 风险管理、衍生品 | 规划中 |
中国金融监管架构（2023年改革后）
| 机构 | 全称 | 核心职责 | 监管对象 |
|---|---|---|---|
| 国务院金融委 | 国务院金融稳定发展委员会 | 金融稳定与发展统筹协调、重大风险处置 | 跨部门金融风险 |
| 中国人民银行 | 中国人民银行 | 货币政策、宏观审慎管理、金融稳定、支付清算 | 货币供应、利率、汇率、系统重要性金融机构 |
| 金融监管总局 | 国家金融监督管理总局（原银保监会） | 银行业和保险业机构监管、行为监管、消费者保护 | 银行、保险、信托、理财、消金 |
| 证监会 | 中国证券监督管理委员会 | 资本市场监管、证券期货发行与交易、上市公司监管 | 证券、期货、基金、上市公司 |
※ 2023年3月，国务院机构改革方案整合原银保监会职责组建国家金融监督管理总局，同时将证监会调整为国务院直属机构。